Históricamente el oficial de cumplimiento ha sido identificado con los temas de prevención de lavado de activos. Era visto como el encargado de implementar y verificar el cumplimiento de las políticas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo al interior de las instituciones.

Actualmente se le han asignado otras funciones relacionadas con aspectos tributarios u otro tipo de riesgos que enfrentan las sociedades. La pandemia ha acelerado este cambio, llevando al Gobierno Corporativo a conocer temas que antes no eran discutidos, como la mejor forma de proteger a los empleados y a la gente; la transformación digital de la empresa, entre otras. Todos estos cambios han hecho que el oficial de cumplimiento tome un enfoque basado en riesgo, y que tenga una preparación integral y multidisciplinaria para poder responder y estar a la altura de las exigencias de un mundo en constante cambio.

Para detectar y disminuir riesgos, las empresas deben implementar un programa de cumplimiento normativo. El oficial de cumplimiento será el encargado de asegurar el cumplimiento de cualquier legislación, debe informar sobre los posibles riesgos operativos y de incumplimiento a las normas, aunado a que debe ser un canal confiable para recibir denuncias anónimas e investigar la existencia de posibles delitos.
En México, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) comenzó en 2015, con el proceso de certificación de los oficiales de cumplimiento, auditores externos y otros profesionales en temas antilavado, a fin de profesionalizar a estos agentes encargados de prevenir el blanqueo dentro de las instituciones del sistema financiero. De acuerdo con el Informe Anual de la CNBV de 2020 a la fecha se han certificado a 3,789 personas.

Según el documento, el sector de la banca múltiple ya cuenta con un oficial de cumplimiento en todas sus instituciones, mientras que el más rezagado es el sector de sociedades financieras de objeto múltiple entidades no reguladas, en donde tan solo el 45% de las 1,800 instituciones cuenta con la certificación.